Что нельзя писать в комментарии к переводу денег на карту
- 20 сентября 2022
- administrator
Шутливый комментарий к переводу на карту может закончиться блокировкой счета. О чем нельзя писать в примечании, рассказала специалист Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко.
Банки отслеживают подозрительные переводы, поэтому шутить о чем-либо в комментариях к ним не следует, предупредила Дайнеко. Например, не стоит упоминать незаконные вещества и вещи, а также говорить о якобы финансировании преступной деятельности.
«Объективными причинами блокировки становятся: подозрение на мошеннические действия, легализацию/отмывание денежных средств, финансирование терроризма/экстремизма и иные нарушения закона», – рассказала эксперт.
Банковские системы реагируют на слова-маркеры, поэтому счета могут быть заблокированы автоматически. Дайнеко добавила, что зачастую карты блокируются не из-за слов, а из-за систематических подозрительных переводов. Например, если клиент банка регулярно получает крупные суммы денег от разных людей, передает «Прайм».